Curso Virtual
Planes de Jubilación

Con el Maestro
de los Taxes:

Carlos Ramirez

EA, MBA, NTPI Fellow, CAA

  • Fecha
    19, 20, 21 y 22 de Agosto
  • Modalidad
    Online
  • Hora
    10:00 a.m - 2:00 p.m ET
  • Modalidad
    On Demand

¿Sabías que un mal manejo de un plan 401(k) puede generar sanciones del IRS?

¿Y que existen planes como el SEP, SIMPLE, Roth o QDRO que pueden cambiar la estrategia fiscal de tus clientes?

Este curso intensivo de 4 días te enseñará todo sobre:

  • Cómo funcionan los planes 401(k), IRA tradicionales y Roth
  • Qué opciones tienen trabajadores independientes y dueños de negocio
  • Cómo corregir errores que pueden descalificar un plan ante el IRS
  • Qué reglas aplican a beneficiarios y distribuciones obligatorias
  • Qué formularios necesitas para reportar correctamente

Planes de Jubilación

 

Conoce en profundidad los principales planes de jubilación disponibles en Estados Unidos, comenzando por las cuentas individuales como la IRA tradicional, Roth IRA, SEP IRA y SIMPLE IRA, que permiten a los contribuyentes ahorrar para su jubilación de forma independiente y con ventajas fiscales significativas. Avanza hacia el análisis de los planes cubiertos por el empleador, como el 401(k), 403(b), 457(b) y los planes de participación en las ganancias, explorando su estructura, funcionamiento, beneficios fiscales y aplicación práctica para empleados y empleadores. 

 

El curso también aborda los planes de beneficio definido, conocidos como planes de jubilación tradicionales, incluyendo sus requisitos actuariales y obligaciones para el empleador. Se estudian los distintos tipos de contribuciones permitidas, los límites establecidos por el IRS, las pruebas de no discriminación (ADP, ACP y Top-Heavy), y las estrategias para cumplirlas, incluyendo el uso de planes Safe Harbor. 

 

Además, se incorpora el impacto de la Ley SECURE 2.0, que ha transformado la administración de planes al ampliar el acceso para empleados de medio tiempo, introducir nuevas reglas de catch-up para personas entre 60 y 63 años, y flexibilizar plazos y requisitos para empleadores. Este curso proporciona un enfoque práctico para aplicar estas disposiciones en la preparación de impuestos, planificación fiscal y asesoría a individuos, empresas y trabajadores por cuenta propia. 

Objetivo

Capacitar al participante en la identificación, comparación y aplicación práctica de los distintos tipos de planes de jubilación disponibles, permitiéndole comprender sus beneficios fiscales, requisitos de elegibilidad, límites de contribución y disposiciones vigentes incluyendo los cambios introducidos por la Ley SECURE 2.0 para asesorar de manera efectiva a sus clientes en la planificación financiera y fiscal. 

Contenidos

Introducción a los Planes de Jubilación
  • Beneficios generales y ventajas fiscales. 
  • Clasificación: cuentas individuales vs. planes cubiertos por empleadores. 
Planes Individuales (IRA) 
  • IRA tradicional y Roth IRA: diferencias clave. 
  • SEP IRA y SIMPLE IRA: reglas para empleadores y trabajadores por cuenta propia. 
Planes 401(k) 
  • Funcionamiento básico y regulación fiscal. 
  • Contribuciones del empleado y del empleador. 
  • Límites de contribución, incluidos catch-up y super catch-up. 
  • Distribuciones, penalizaciones y préstamos. 
Establecimiento y Administración del Plan 
  • Requisitos legales. 
  • Rol de los fiduciarios y administradores. 
  • Documento del plan, trust y sistema de registros. 
Elegibilidad de Participantes 
  • Reglas estándar y nuevas disposiciones de la Ley SECURE 2.0. 
  • Participación de empleados de medio tiempo. 
Planes Safe Harbor y Pruebas de No Discriminación 
  • ADP, ACP, Top-Heavy. 
  • Excepciones mediante contribuciones obligatorias. 
  • Estrategias para evitar correcciones.

Planes para Trabajadores por Cuenta Propia (Solo 401(k)) 
  • Cálculo de contribuciones como empleado y empleador. 
  • Límites y beneficios estratégicos. 

Comparación con Otros Planes 
  • Diferencias entre 401(k), 403(b), 457(b) y Roth IRA. 
  • Características, ventajas y limitaciones según tipo de entidad. 

Aspectos Prácticos y Casos Reales 
  • Escenarios de contribución, distribución y errores comunes. 

Horas a Reportar
16h CE

Nivel de Dificultad
Intermedio

Formato
Live Webinar

¿Qué Incluye este Curso?

VIDEOS
ON DEMAND
CERTIFICADO 
DIAPOSITIVAS EN
FORMATO PDF

El Instructor

Carlos Ramirez 

EA, MBA, NTPI Fellow, CAA

Carlos D. Ramirez, EA, MBA, NTPI Fellow, CAA, tiene más de 30 años de experiencia y prestigio en temas tributarios. Su experiencia en el negocio de los impuestos es reconocida en todo el país. Es conocedor de soluciones tributarias a problemas complejos en el área Individual y Comercial, Planificación Tributaria y Representaciones ante el IRS. Fundador de Latin American Business Institute y USA Tax Convention.

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